|
|
|
银保监会依法查处中国银行“原油宝”产物风险事务 近期，中国银保监会就中国银行“原油宝”产物风险事务依法展开观察工作，对所涉违法违规行为作出行政惩罚决议，并采纳响应的监管办法。 中国银保监会对“原油宝”产物风险事务高度重视，第一时候要求中国银行依法依规处理题目，与客户同等协商，实时回应关切，实在保护投资者的正当权益。同时，中国银保监会会同相关部分红立跨部分结合观察组，认真做好核对究竟、处置风险、梗塞缝隙等工作，果断查处中国银行违法违规行为，尽力保护金融市场次序。 针对中国银行“原油宝”产物风险事务相关违法违规行为，中国银保监会依法从严惩罚，首要包括：一是产物治理不标准，包括保证金相关条约条目不清楚、产物后评价工作不自力、未对产物展开压力测试相关工作等；二是风险治理不谨慎，包括市场风险限额设备存在缺点、市场风险限额调剂和超限操纵不标准、买卖系统功用存在缺点未按要务实时整改等；三是内控治理不健全，包括绩效考核和激励机制不公道、消耗者权益庇护履职不敷、全行内控合规检查未涵盖全球市场部对私产物销售治理等；四是销售治理分歧规，包括个体客户年龄不满足准入要求、部分宣传销售文本内容存在夸大大概全面宣传、采纳赠予实物等方式销售产物等。 中国银保监会以究竟为根据，以法令为准绳，对中国银行及其分支机构合计罚款5050万元；对中国银行全球市场部两任总司理均赐与警告并惩罚款50万元，对中国银行全球市场部相关副总司理及资深买卖员等两人均赐与警告并惩罚款40万元。 除依法实实施政惩罚外，中国银保监会还停息了中国银行相关营业、相关分支机构准入事项，责令中国银行依法依规周全梳理相关职员义务并严厉问责，实在做到有权必有责、渎职必问责、问责必到位；同时责令中国银行立即采纳有用办法对有关题目停止整改，罗致经验，举一反三。中国银保监会将催促中国银行实在强化合规认识，进步风险治理才能。 下一步，中国银保监会将继续依照党中心、国务院决议摆设，对峙依法从严监管，催促银行保险机构增强合规扶植，延续进步营业经营的专业性、谨慎性，实在保护金融消耗者正当权益，守住不发生系统性金融风险的底线。 |
小编TIPS：记得点击下方的二维码下载APP，并关注我们的微信公众号哟
|
置顶一天
变色一天
显身卡