《提防和处置不法集资条例》公布

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《提防和处置不法集资条例》公布         中华群众共和国国务院令第737号《提防和处置不法集资条例》已经2020年12月21日国务院第119次常务会议经过,现予公布,自2021年5月1日起实施。总理 李克强2021年1月26日提防和处置不法集资条例第一章 总则第一条为了提防和处置不法集资,庇护社会公众正当权益,提防化解金融风险,保护经济次序和社会稳定,制定本条例。第二条本条例所称不法集资,是指未经国务院金融治理部分依法答应大概违反国家金融治理规定,以许诺还本付息大概赐与其他投资回报等方式,向不特定工具吸收资金的行为。不法集资的提防以及行政机关对不法集资的处置,适用本条例。法令、行政律例对不法处置银行、证券、保险、外汇等金融营业活动还有规定的,适用其规定。本条例所称国务院金融治理部分,是指中国群众银行、国务院金融监视治理机构和国务院外汇治理部分。第三条本条例所称不法集资人,是指倡议、主导大概构造实施不法集资的单元和小我;所称不法集资辅佐人,是指明知是不法集资而为其供给帮助并获得经济好处的单元和小我。第四条国家制止任何形式的不法集资,对不法集资对峙提防为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。第五条省、自治区、直辖市群众政府对本行政地区内提防和处置不法集资工作负总责,地方各级群众政府该当建立健全政府同一带领的提防和处置不法集资工作机制。县级以上地方群众政府该当明白提防和处置不法集资工作机制的牵头部分(以下简称处置不法集资牵头部分),有关部分以及国务院金融治理部分分支机构、派出机构等单元加入工作机制;乡镇群众政府该当明白牵头负责提防和处置不法集资工作的职员。下级地方群众政府该当催促、指导下级地方群众政府做好本行政地区提防和处置不法集资工作。行业主管部分、监管部分该当依照职责合作,负责本行业、范畴不法集资的提防和配合处置工作。第六条国务院建立处置不法集资部际联席会议(以下简称联席会议)制度。联席会议由国务院银行保险监视治理机构牵头,有关部分加入,负责催促、指导有关部分和地方展开提防和处置不法集资工作,调和处理提防和处置不法集资工作中的严重题目。第七条各级群众政府该当公道保障提防和处置不法集资工作相关经费,并列入本级预算。第二章 提防第八条地方各级群众政府该当建立不法集资监测预警机制,归入社会治安综合治理系统,发挥网格化治理和下层大众自治构造的感化,应用大数据等现代信息技术手段,增强对不法集资的监测预警。行业主管部分、监管部分该当强化平常监视治理,负责本行业、范畴不法集资的风险排查和监测预警。联席会议该当建立健全全国不法集资监测预警系统,鞭策扶植国家监测预警平台,促进地方、部分信息同享,增强不法集资风险研判,实时预警提醒。第九条市场监视治理部分该当增强企业、个体工商户称号和经营范围等商事挂号治理。除法令、行政律例和国家还有规定外,企业、个体工商户称号和经营范围中不得包括“金融”、“买卖所”、“买卖中心”、“理财”、“财富治理”、“股权众筹”等字样大概内容。县级以上地方群众政府处置不法集资牵头部分、市场监视治理部分等有关部分该当建立谈判机制,发现企业、个体工商户称号大概经营范围中包括前款规定之外的其他与集资有关的字样大概内容的,实时予以重点关注。第十条处置不法集资牵头部分会同互联网信息内容治理部分、电信主管部分增强对涉嫌不法集资的互联网信息和网站、移动利用法式等互联网利用的监测。经处置不法集资牵头部分构造认定为用于不法集资的,互联网信息内容治理部分、电信主管部分该当实时依法作出处置。互联网信息办事供给者该当增强对用户公布信息的治理,不得建造、复制、公布、传布涉嫌不法集资的信息。发现涉嫌不法集资的信息,该当保存有关记录,并向处置不法集资牵头部分报告。第十一条除国家还有规定外,任何单元和小我不得公布包括集资内容的广告大概以其他方式向社会公众停止集资宣传。市场监视治理部分会同处置不法集资牵头部分增强对涉嫌不法集资广告的监测。经处置不法集资牵头部分构造认定为不法集资的,市场监视治理部分该当实时依法查处相关不法集资广告。广告经营者、广密告布者该当依照法令、行政律例检验相关证实文件,核对广告内容。对没有相关证实文件且包括集资内容的广告,广告经营者不得供给设想、建造、代理办事,广密告布者不得公布。第十二条处置不法集资牵头部分与地点地国务院金融治理部分分支机构、派出机构该当建立不法集资可疑资金监测机制。国务院金融治理部分及其分支机构、派出机构该当依照职责合作催促、指导金融机构、非银行付出机构增强对资金异常活动情况及其他涉嫌不法集资可疑资金的监测工作。第十三条金融机构、非银行付出机构该当实行以下提防不法集资的义务:(一)建立健全内部治理制度,制止分支机构和员工介入不法集资,避免他人操纵其经营场所、销售渠道处置不法集资;(二)增强对社会公众提防不法集资的宣传教育,在经营场所夺目位置设备警示标识;(三)依法严酷履行大额买卖和可疑买卖报告制度,对涉嫌不法集资资金异常活动的相关账户停止分析识别,并将有关情况实时报告地点地国务院金融治理部分分支机构、派出机构和处置不法集资牵头部分。第十四条行业协会、商会该当增强行业自律治理、自我约束,催促、指导成员积极提防不法集资,不构造、不辅佐、不介入不法集资。第十五条联席会议该当建立中心和地方高低联动的提防不法集资宣传教育工作机制,鞭策全国范围内提防不法集资宣传教育工作。地方各级群众政府该当展开常态化的提防不法集资宣传教育工作,充实应用各类前言大概载体,以法令政策解读、典型案例分解、投资风险教育等方式,向社会公众宣传不法集资的违法性、风险性及其表示形式等,增强社会公众对不法集资的提防认识和识别才能。行业主管部分、监管部分以及行业协会、商会该当按照本行业、范畴不法集资风险特点,有针对性地展开提防不法集资宣传教育活动。消息媒体该当展开提防不法集资公益宣传,并依法对不法集资停止言论监视。第十六条对涉嫌不法集资行为,任何单元和小我有权向处置不法集资牵头部分大概其他有关部分告发。国家激励对涉嫌不法集资行为停止告发。处置不法集资牵头部分以及其他有关部分该当公然告发电话和邮箱等告发方式、在政府网站设备告发专栏,接管告发,实时依法处置,并为告发人保密。第十七条居民委员会、村民委员会发现地点地区有涉嫌不法集资行为的,该当向当地群众政府、处置不法集资牵头部分大概其他有关部分报告。第十八条处置不法集资牵头部分和行业主管部分、监管部分发现本行政地区大概本行业、范畴能够存在不法集资风险的,有权对相关单元和小我停止警示约谈,责令整改。第三章 处置第十九条对本行政地区内的以下行为,涉嫌不法集资的,处置不法集资牵头部分该当实时构造有关行业主管部分、监管部分以及国务院金融治理部分分支机构、派出机构停止观察认定:(一)设立互联网企业、投资及投资征询类企业、各类买卖场所大概平台、农民专业合作社、资金合作构造以及其他构造吸收资金;(二)以刊行大概让渡股权、债权,召募基金,销售保险产物,大概以处置各类资产治理、虚拟货币、融资租赁营业等名义吸收资金;(三)在销售商品、供给办事、投资项目等贸易活动中,以许诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金;(四)违反法令、行政律例大概国家有关规定,经过公共传布前言、立即通讯工具大概其他方式公然传布吸收资金信息;(五)其他涉嫌不法集资的行为。第二十条对跨行政地区的涉嫌不法集资行为,不法集资报酬单元的,由其挂号地处置不法集资牵头部分构造观察认定;不法集资报酬小我的,由其居处地大概经常居住地处置不法集资牵头部分构造观察认定。不法集资行为发生地、集资资产地点地以及集资介入人地点地处置不法集资牵头部分该当配合观察认定工作。处置不法集资牵头部分对构造观察认定职责存在争议的,由其配合的下级处置不法集资牵头部分肯定;对跨省、自治区、直辖市构造观察认定职责存在争议的,由联席会议肯定。第二十一条处置不法集资牵头部分构造观察涉嫌不法集资行为,可以采纳以下办法:(一)进入涉嫌不法集资的场所停止观察取证;(二)询问与被观察事务有关的单元和小我,要求其对有关事项作出说明;(三)查阅、复制与被观察事务有关的文件、材料、电子数据等,对能够被转移、藏匿大概毁损的文件、材料、电子装备等予以封存;(四)经处置不法集资牵头部分首要负责人核准,依法查询涉嫌不法集资的有关账户。观察职员不得少于2人,并该当出示法律证件。与被观察事务有关的单元和小我该当配合观察,不得拒绝、障碍。第二十二条处置不法集资牵头部分对涉嫌不法集资行为构造观察,有权要求停息集资行为,告诉市场监视治理部分大概其他有关部分停息为涉嫌不法集资的有关单元打点设立、变更大概注销挂号。第二十三条经观察认定属于不法集资的,处置不法集资牵头部分该当责令不法集资人、不法集资辅佐人立即停止有关不法活动;发现涉嫌犯罪的,该当依照规定实时将案件移送公安机关,并配合做好相关工作。行政机关对不法集资行为的观察认定,不是依法究查刑事义务的必经法式。第二十四条按照处置不法集资的需要,处置不法集资牵头部分可以采纳以下办法:(一)查封有关经营场所,查封、扣押有关资产;(二)责令不法集资人、不法集资辅佐人追回、变价出售有关资产用于清退集资资金;(三)经设区的市级以上地方群众政府处置不法集资牵头部分决议,依照规定告诉收支境边防检查机关,限制不法集资的小我大概不法集资单元的控股股东、现实控制人、董事、监事、高级治理职员以及其他间接义务职员出境。采纳前款第一项、第二项规定的办法,该当经处置不法集资牵头部分首要负责人核准。第二十五条不法集资人、不法集资辅佐人该当向集资介入人清退集资资金。清退进程该当接管处置不法集资牵头部分监视。任何单元和小我不得从不法集资中获得经济好处。因介入不法集资遭到的损失,由集资介入人自行承当。第二十六条清退集资资金来历包括:(一)不法集资资金余额;(二)不法集资资金的收益大概转换的其他资产及其收益;(三)不法集资人及其股东、现实控制人、董事、监事、高级治理职员和其他相关职员从不法集资中获得的经济好处;(四)不法集资人藏匿、转移的不法集资资金大概相关资产;(五)在不法集资中获得的广告费、代言费、代理费、益处费、返点费、佣金、提成等经济好处;(六)可以作为清退集资资金的其他资产。第二十七条为不法集资设立的企业、个体工商户和农民专业合作社,由市场监视治理部分撤消营业执照。为不法集资设立的网站、开辟的移动利用法式等互联网利用,由电信主管部分依法予以封闭。第二十八条国务院金融治理部分及其分支机构、派出机构,地方群众政府有关部分以及其他有关单元和小我,对处置不法集资工作该当赐与支持、配合。任何单元和小我不得阻止、故障处置不法集资工作。第二十九条处置不法集资进程中,有关地方群众政府该当采纳有用办法保护社会稳定。第四章 法令义务第三十条对不法集资人,由处置不法集资牵头部分处集资金额20%以上1倍以下的罚款。不法集资报酬单元的,还可以按照情节轻重责令停产破产,由有关机关依法撤消答应证、营业执照大概挂号证书;对其法定代表人大概首要负责人、间接负责的主管职员和其他间接义务职员赐与警告,处50万元以上500万元以下的罚款。组成犯罪的,依法究查刑事义务。第三十一条对不法集资辅佐人,由处置不法集资牵头部分赐与警告,处违法所得1倍以上3倍以下的罚款;组成犯罪的,依法究查刑事义务。第三十二条不法集资人、不法集资辅佐人不能同时实行所承当的清退集资资金和交纳罚款义务时,先清退集资资金。第三十三条对依照本条例遭到行政惩罚的不法集资人、不法集资辅佐人,由有关部分建立信誉记录,依照规定将其信誉记录归入全国信誉信息同享平台。第三十四条互联网信息办事供给者未实行对涉嫌不法集资信息的提防和处置义务的,由有关主管部分责令更正,赐与警告,没收违法所得;拒不更正大概情节严重的,处10万元以上50万元以下的罚款,并可以按照情节轻重责令停息相关营业、破产整理、封闭网站、撤消相关营业答应证大概撤消营业执照,对间接负责的主管职员和其他间接义务职员处1万元以上10万元以下的罚款。广告经营者、广密告布者未依照规定检验相关证实文件、核对广告内容的,由市场监视治理部分责令更正,并依照《中华群众共和国广告法》的规定予以惩罚。第三十五条金融机构、非银行付出机构未实行提防不法集资义务的,由国务院金融治理部分大概其分支机构、派出机构依照职责合作责令更正,赐与警告,没收违法所得;形成严重结果的,处100万元以上500万元以下的罚款,对间接负责的主管职员和其他间接义务职员赐与警告,处10万元以上50万元以下的罚款。第三十六条与被观察事务有关的单元和小我不配合观察,拒绝供给相关文件、材料、电子数据等大概供给子虚文件、材料、电子数据等的,由处置不法集资牵头部分责令更正,赐与警告,处5万元以上50万元以下的罚款。障碍观察职员依法履行职务,组成违反治安治理行为的,由公安机关依法赐与治安治理惩罚;组成犯罪的,依法究查刑事义务。第三十七条国家机关工作职员有以下行为之一的,依法赐与处罚:(一)明知所主管、监管的单元有涉嫌不法集资行为,未依法实时处置;(二)未依照规定实时实行对不法集资的提防职责,大概不配合不法集资处置,形成严重结果;(三)在提防和处置不法集资进程中滥用权柄、玩忽职守、秉公舞弊;(四)经过职务行为大概操纵职务影响,支持、偏护、纵容不法集资。前款规定的行为组成犯罪的,依法究查刑事义务。第五章 附则第三十八条各省、自治区、直辖市可以按照本条例制定提防和处置不法集资工作实施细则。第三十九条未经依法答应大概违反国家金融治理规定,私行处置发放存款、付出结算、票据贴现等金融营业活动的,由国务院金融治理部分大概地方金融治理部分依照监视治理职责合作停止处置。法令、行政律例对其他不法金融营业活动的提防和处置没有明白规定的,参照本条例的有关规定履行。其他不法金融营业活动的具体范例由国务院金融治理部分肯定。第四十条本条例自2021年5月1日起实施。1998年7月13日国务院公布的《不法金融机构和不法金融营业活动取消法子》同时废除。

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 楼主| 发表于 2021-2-18 07:43 | 显示全部楼层
司法部、中国银保监会负责人就《防范和处置非法集资条例》答记者问2021年1月26日,国务院总理李克强签署第737号国务院令,公布《防范和处置非法集资条例》(以下简称《条例》),自2021年5月1日起施行。日前,司法部、中国银保监会负责人就《条例》有关问题回答了记者提问。问:《条例》出台的主要背景是什么?答:防范和处置非法集资是一项长期、复杂、艰巨的系统性工程,关系人民群众切身利益、经济金融健康发展和社会稳定大局。党中央、国务院对此高度重视,出台有关文件明确了防范和处置非法集资的基本原则、工作机制、工作责任、具体举措和重点任务。近年来,面对非法集资案件高发多发态势,各地区各部门采取有力措施严厉打击,化解存量、遏制增量、防控变量,取得积极成效,但形势依然比较严峻。在加大刑事打击力度的同时,有必要提升行政处置效能,着力解决行政机关防范和处置非法集资的法律依据不足、手段不够等问题。出台《条例》,用法治的办法加强重点领域监管,有利于形成齐抓共管、群防群治、各尽其责、通力协作的非法集资综合治理格局,对于防范化解风险,保护群众合法权益,具有重要意义。问:《条例》是如何界定非法集资的?答:《条例》所称非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。该定义明确了非法集资的三要件:一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”,即非法性;二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”,即利诱性;三是“向不特定对象吸收资金”,即社会性。《条例》还列举规定了涉嫌非法集资的常见形式,以利于地方政府及时组织调查认定和依法查处非法集资行为,也便于公众及早识别、自觉远离、积极举报非法集资行为。问:《条例》确定的防范和处置非法集资的原则是什么?答:《条例》贯彻落实党中央、国务院关于防范化解重大金融风险的决策部署,明确规定国家禁止任何形式的非法集资,对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。一是坚持防范为主。加强监测预警,各方按职责扎实做好商事主体登记、互联网及广告管理、资金监测等工作,及时发现非法集资风险并切断传播渠道。全方位加强防范非法集资宣传教育,提高人民群众风险防范意识和识别能力,自觉抵制非法集资,从源头上减少非法集资的发生。二是坚持打早打小。赋予处置非法集资牵头部门组织调查认定职责和相应措施手段,明确行业主管、监管部门防范和配合处置的职责,力争在萌芽阶段发现风险,在苗头状态化解隐患,防止小风险演化成大问题。三是坚持综合治理。针对非法集资涉及面广、涉众性强的特点,在坚持省级人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责的同时,进一步明确行业主管、监管部门应当落实部门监管职责,规定特定市场主体、行业协会商会的义务,发挥基层自治组织、新闻媒体、人民群众的监督作用,切实形成各尽其责、齐抓共管的综合治理格局。四是坚持稳妥处置。明确非法集资的调查处置职责以及跨地区非法集资案件的管辖原则,赋予处置非法集资牵头部门调查处置手段,对各类风险分别采取不同措施。对非法集资资金清退作出规定,最大程度减少集资参与人损失,维护社会稳定。问:《条例》对防范和处置非法集资工作机制和职责作了哪些规定?答:《条例》在《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国发〔2015〕59号)基础上,进一步明确了防范和处置非法集资工作机制,以及地方各级人民政府、行业主管、监管部门和市场主体等各方面的职责和义务。一是强调省、自治区、直辖市人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责。明确县级以上地方人民政府建立健全政府统一领导、有关单位参加的工作机制。考虑到乡镇工作的实际情况,要求乡镇人民政府明确牵头负责防范和处置非法集资工作的人员。二是规定县级以上地方人民政府应当明确防范和处置非法集资工作机制的牵头部门,赋予其相应的调查处置权力和手段。上级地方人民政府应当督促、指导下级地方人民政府做好相关工作。三是考虑到非法集资涉及各行业领域,与行业监管密切相关,要求行业主管、监管部门按照职责分工对本行业、领域非法集资履行防范和配合处置职责。四是国务院建立处置非法集资部际联席会议制度,联席会议由银保监会牵头、有关部门参加,负责督促、指导有关部门和地方开展防范和处置非法集资工作,协调解决重大问题。问:《条例》在加强市场主体登记管理方面作了哪些规定?答:金融是特许行业,一般工商企业一律不得从事或者变相从事法定金融业务,谁都不能“无照驾驶”。实践中,一些工商企业、个体工商户在名称和经营范围中使用“金融”、“理财”、“财富管理”、“股权众筹”等字样,欺骗、误导公众,非法从事金融业务活动,成为非法集资高发领域。近年来,在互联网金融风险专项整治等防范化解风险工作中,有关部门和地方政府对企业名称登记管理采取了一些措施,取得一定成效。《条例》充分总结吸收各方面经验做法,明确除法律、行政法规和国家另有规定外,企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理财”、“财富管理”、“股权众筹”等字样或者内容。《条例》还规定,县级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门、市场监督管理等部门建立会商机制,对企业、个体工商户名称或者经营范围中包含上述规定以外的其他与集资有关的字样或者内容的,予以重点关注,以便在市场主体登记管理环节及时发现和防范非法集资行为。问:《条例》在涉嫌非法集资广告和互联网信息管理方面作了哪些规定?答:通过广告和互联网传播非法集资信息,是非法集资风险扩散、蔓延的重要渠道。为有效切断非法集资信息传播链条,《条例》对广告发布规则、相关部门职责等规定了针对性措施:一是禁止违法发布集资类广告信息。《条例》规定,除国家另有规定外,任何单位和个人不得发布包含集资内容的广告或者以其他方式向社会公众进行集资宣传。二是明确监管职责。《条例》规定了市场监督管理、互联网信息内容管理、电信主管部门和处置非法集资牵头部门对涉嫌非法集资广告监测、涉嫌非法集资的互联网信息和网站、移动应用程序等互联网应用的监测职责,以及依法查处违法行为的责任,构建非法集资广告和互联网信息治理长效机制。三是压实广告经营者、广告发布者和互联网信息服务提供者责任。《条例》规定,广告经营者、广告发布者应当依照法律、行政法规查验相关证明文件,核对广告内容,对没有相关证明文件且包含集资内容的广告,广告经营者不得提供设计、制作、代理服务,广告发布者不得发布;互联网信息服务提供者应当加强对用户发布信息的管理,不得制作、复制、发布、传播涉嫌非法集资的信息。发现涉嫌非法集资的信息,应当保存有关记录,并向处置非法集资牵头部门报告。问:《条例》对加强非法集资监测预警有哪些要求?答:早预警、早防控是实现非法集资打早打小的重要基础。近年来,各地各部门依托信息化技术、网格化管理和基层群众自治力量,不断提升监测预警能力。国家非法集资监测预警平台已上线运行,绝大部分省份已采用技术手段开展大数据监测预警;线下群防群治深入推进,非法集资举报奖励制度实施以来,各地共收到群众举报线索9万余条,经核实已对近5000条进行奖励。已连续多年开展全国非法集资风险排查专项行动,及时发现并处置了一批苗头性风险。基于上述实践,《条例》构建了立体化、社会化、信息化的监测预警体系。一是建立健全全国非法集资监测预警体系和预警机制,加强大数据监测。地方各级人民政府应当建立非法集资监测预警机制,纳入社会治安综合治理体系,运用大数据等现代信息技术手段,加强对非法集资的监测预警。行业主管部门、监管部门应当强化日常监督管理,负责本行业、领域非法集资的风险排查和监测预警。处置非法集资部际联席会议推动建设国家监测预警平台,促进地方、部门实现信息共享,加强非法集资风险研判,及时预警提示。二是充分发挥基层力量作用。群防群治是防范和处置非法集资的重要抓手,《条例》明确要发挥网格化管理和基层群众自治组织作用,要求各地、各部门畅通举报渠道,鼓励社会公众积极举报涉嫌非法集资行为,第一时间发现风险。三是抓住重点环节,建立非法集资可疑资金监测机制。国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构按照职责分工督促、指导金融机构、非银行支付机构加强对资金异常流动情况及其他涉嫌非法集资可疑资金的监测工作;金融机构、非银行支付机构应当履行《条例》规定的防范非法集资义务。问:《条例》规定了哪些行政调查、处置措施?答:为及时有效处置非法集资,《条例》明确赋予处置非法集资牵头部门组织调查、处置涉嫌非法集资行为的相关手段措施。具体包括:在调查阶段,处置非法集资牵头部门有权进入涉嫌非法集资的场所调查取证,询问与被调查事件有关的单位和个人,查阅、复制与被调查事件有关的资料并依法予以封存,依法查询有关账户,要求暂停集资行为,通知市场监督管理部门或者其他有关部门暂停为涉嫌非法集资的有关单位办理设立、变更或者注销登记等;在处置阶段,处置非法集资牵头部门有权查封有关经营场所,查封、扣押有关资产,责令非法集资人、非法集资协助人追回、变价出售有关资产用于清退集资资金,按照规定通知出入境边防检查机关限制有关人员出境等。采取上述措施,旨在防止非法集资人挥霍、转移资产或者逃离出境,为处置工作顺利开展提供保障。此外,对涉嫌犯罪的,处置非法集资牵头部门应当按照规定及时将案件移送公安机关,并配合做好相关工作。问:《条例》对非法集资资金清退作了哪些规定?答:《条例》坚持最大限度保护人民群众合法权益,明确非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退资金;清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督;任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。《条例》明确了清退资金的来源,包括:非法集资资金余额、收益,非法集资人及其他相关人员从非法集资中获得的经济利益,非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产,在非法集资中获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益,以及可以作为清退集资资金的其他资产。为尽可能多地向集资参与人清退资金,《条例》规定,非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时,先清退集资资金。《条例》沿用《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(以下简称《取缔办法》)有关规定,明确因参与非法集资受到的损失,由集资参与人自行承担。问:《条例》在明确法律责任、加大惩处力度方面作了哪些规定?答:为加大对非法集资相关责任主体的惩处力度,形成有力震慑,《条例》规定:一是在惩处对象方面,除非法集资单位和个人外,还对非法集资单位的主要负责人和直接责任人、非法集资协助人进行处罚。同时,对未履行非法集资防范义务的广告经营者和发布者、互联网信息服务提供者、金融机构、非银行支付机构予以处罚。二是在处罚种类和处罚力度方面,按照处罚力度与危害程度相匹配原则,规定给予警告、处以罚款、责令停产停业、吊销许可证、吊销营业执照或者登记证书;加大处罚力度,对非法集资人处集资金额20%以上1倍以下的罚款,对非法集资协助人处违法所得1倍以上3倍以下的罚款等。问:为何要废止《取缔办法》?答:随着法律体系不断完善,目前《取缔办法》关于非法金融活动处置的部分内容在商业银行法、证券法、保险法、外汇管理条例等法律、行政法规中已有较为明确的规定。《条例》又对处置非法集资机制等作了相应规定,对于未经依法许可或者违反国家金融管理规定,擅自从事发放贷款、支付结算、票据贴现等金融业务活动的,《条例》明确由国务院金融管理部门或者地方金融管理部门按照监督管理职责分工进行处置;同时规定,法律、行政法规对其他非法金融业务活动的防范和处置没有明确规定的,参照本条例有关规定执行。《条例》作出上述规定后,《取缔办法》内容已被有关法律法规涵盖,因此,《条例》施行时,《取缔办法》同时废止。

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