工行镇江句容崇明桥支行积极落实人行“断卡”行动

火车侠 · 发表于 2021-9-8 23:57

下半年以来，工行镇江句容崇明桥支行按照人行“断卡行动”相关要求，严酷把控开户风险，延续展开小我新开和存量账户回访排查工作，实在压降涉赌涉诈账户，强力修建赌诈“防火墙”，尽力保护客户“钱袋子”。
一、切断“风险源”，做好开户考核。严酷落实客户开户“五三二”考核制度：五问，即领会客户的实在身份、开户目标、账户现实控制人、资金来历等，做到应问尽问；三查，即首先要查询客户名下账户情况、其次查询客户有无频仍开销户或挂失换卡情况，最初查询客户历史买卖明细，能否存在异地买卖异常情况；二提醒，即提醒账户要本人利用不得出租归还，提醒账户不得用于不法用处。
二、落实“勤回访”，做好存续治理。延续展开账户核对工作，做好存量和新开账户的电话回访和核对工作，新开账户在两周内做好回访工作而且做好挂号台账，自2020年10月以来存量新开账户2065户网点已排专人有序的停止回访，对回访中，屡次拨打电话无人接听、电话空号、忙音、停机、账户明细买卖异常的账户实时停止账户管控，避免风险的发生。
三、借助“三平台”，做好联防联控。依托个金智能风控系统、反洗钱系统、协查监管系统等三大平台，增强对推送的可疑账户停止全方位细致排查，按照核真相况采纳只收不付、不收不付、下降买卖额度和频次、停止非柜面买卖、下降网银限额等控制办法，进一步发挥大数据的联防联控效能。

工行镇江句容崇明桥支行积极落实人行“断卡”行动

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